Наличие сбалансированного портфеля — это очень важная вещь, на которую должны обратить внимание все инвесторы. Инвесторы должны сосредоточиться на своих целях и работать над созданием сбалансированного портфеля, который сможет отразить их потребности.

Некоторые портфели могут быть более рискованными, чем другие. Действительно, каждый портфель требует от инвестора анализа риска, планирования стратегии и определения оптимального распределения активов для удовлетворения своих потребностей. Сбалансированные портфели также важны на криптовалютном рынке.

В этом посте мы расскажем вам о важности сбалансированного портфеля и о том, как его создать.

Почему важно иметь сбалансированный портфель?

Инвесторы, которые пытаются создать инвестиционный портфель, должны знать, что очень важно иметь сбалансированные инвестиции. Есть несколько способов, с помощью которых вы можете создать сбалансированный портфель с различными активами, которые будут соответствовать вашей инвестиционной стратегии и склонности к риску.

Создание успешного портфеля также требует терпения и анализа. Вы должны помнить, что при формировании портфеля вы, по сути, выбираете те активы, которые, по вашему мнению, могут показать хорошие результаты или которые не окажутся настолько плохими, если рынок станет медвежьим.

If you have a portfolio that is not balanced (you invest everything in just one type of assets), then you could negatively be affected if the industry that you invested in falls. That would not only create a negative situation for your finances, but it would also mean that you lost possible gains from other types of investments.

Бинарный торговый мешок Криптовалюты Биткоин и доллары сбалансированный портфель

Наличие сбалансированного портфеля очень важно, так как это позволит вам получить доступ к волатильным активам, которые могут принести большую прибыль, но это также позволит вам защитить свой портфель в случае, если эти активы выйдут на медвежий рынок или начнут падать.

В принципе, создание децентрализованного портфеля важно потому, что вы найдете хедж на случай, если активы, которые, как вы думали, принесут вам большой выигрыш, будут двигаться в противоположном направлении. Существует множество способов, с помощью которых вы можете хеджировать свои инвестиции и при этом участвовать в рынке.

Таким образом, чем более сбалансированным является ваш портфель, тем меньше шансов, что вы получите отрицательный результат. Несмотря на это, вы также уменьшаете свои доходы, чтобы подстраховаться на случай, если дела пойдут не в том направлении, на которое вы рассчитывали.

How to Build a Balanced Portfolio?

Это подводит нас к вопросу о том, как построить сбалансированный портфель. Прежде чем приступить к этому, необходимо принять во внимание некоторые моменты. Речь идет о фондах, в которые вы хотите инвестировать, об активах, которые, по вашему мнению, принесут большую прибыль, а также об анализе вашей толерантности к риску, среди прочего. Это непростая задача, поскольку она требует изучения, времени и усилий. Давайте разберемся в деталях, которые позволят нам создать одни из самых прибыльных и диверсифицированных портфелей на криптовалютном рынке.

Поиск потенциально разрушительных активов

Первое, что вам нужно сделать, это найти потенциально разрушительные активы. Эти активы, как правило, очень помогут вам получить прибыль, если вы создадите сбалансированный инвестиционный портфель. Кроме того, вам необходимо провести четкий анализ активов, в которые вы инвестируете. Это очень важно, поскольку вы будете решать, куда инвестировать.

Эти активы также очень волатильны. Поэтому, инвестируя в эти виды активов, вы, возможно, захотите принять это во внимание. Ваши инвестиции в эту часть портфеля будут определять, получите ли вы прибыль, или ваш хедж должен быть активирован или нет.

Выбор подходящего подрывного актива — задача не из легких. Как мы можем знать, какая виртуальная валюта Валюта - это средство обмена, определяющее стоимость. станет следующей, которая поднимется выше? Это то, что мы не можем предсказать. Вот почему во многих случаях инвесторы выделяют небольшой процент своих средств на эти рискованные активы.

Невозможно узнать, будут ли они расти или нет, пока это не произойдет. Конечно, есть некоторые проекты, которые будут более надежными, чем другие, но нет четкого правила, как оценивать эти инвестиции. Оценку следует проводить самостоятельно или через стороннюю компанию, которая поделится с инвестором ценной информацией для создания диверсифицированного портфеля.

Как мы уже говорили, несколько из этих активов затем будут расширяться и расти в течение года. Однако небольшое выделение средств на один из этих активов может иметь большое значение в конце года.

Decide your Investment Allocation

When creating a balanced portfolio, we should also analyse which is going to be our allocation of funds. Investing larger amounts of money would also involve higher risk. This would depend on the type of investor that you are and how much risk you are able to support.

Обычно инвесторы находят точку где-то посередине, не очень рискованную, но и не чрезвычайно консервативную. В конечном итоге, цель состоит в том, чтобы наш портфель приносил прибыль.

Консервативные инвестиции обычно самые крупные. Это обеспечит стабильность вашего портфеля с расчетом на то, что вы будете нг, способные обеспечить небольшую доходность ваших инвестиций. Между тем, более рискованные активы в этом случае будут иметь меньший процент распределения .

Как мы уже говорили в предыдущем разделе, чем рискованнее актив, тем меньше процентное распределение это выделение капитала или токенов, которые могут быть заработаны, куплены или зарезервированы для определенной команды, группы, инвестора, учреждения или другого подобного субъекта. на него. Кроме того, чтобы иметь еще более диверсифицированный портфель на криптовалютном рынке, лучшее, что мы можем сделать, это также искать диверсификацию по разделам инвестиций.

Например, если мы решили создать портфель с распределением 70% с низким риском, 25% со средним риском и 5% с высоким риском, то активы, которые мы покупаем для каждой категории, не будут представлять 100% каждой из них. Распределение 5% риска можно разделить с подраспределением 70% ICOs, 20% IFOs и 10% IEOs. То же самое относится ко всем остальным разделам и сегментам нашего портфеля.

Для принятия решения и анализа инвестиций, которые вы будете делать, необходимо проверить и понять, какие возможные активы, криптовалюты и другие активы вы могли бы приобрести. Вы всегда должны составить список доступных вам вариантов и принять решение о том, как разделить ваши инвестиции.

Поиск живой изгороди

Также важно искать хедж. Это будет актив, который поможет вам, если ваш основной рисковый актив упадет. Хотя он, возможно, не сможет принести вам прибыль, он может стать тем активом, который смягчит ваши потери в годы, когда ваш портфель демонстрирует низкие результаты.

Low-risk assets are always a good idea if you are planning to have a diversified portfolio. Usually, these low-risk assets become the largest part of your portfolio as they would protect your investment from getting lost if there is a bear market.

Эти активы не позволят вам получить большую прибыль. Во время бычьих рынков они будут вести себя положительно, но просто дадут вам очень маленькую прибыль. Поэтому вам необходимо смешивать эти хеджевые активы с другими инвестициями с более высоким риском.

Ящик с инвестиционными фондами в долларах США

При боковом движении рынка эти активы с низким уровнем риска также должны оставаться положительными. Это означает, что вы сможете оставаться в плюсе, даже если тенденция рынка не столь однозначна. Теперь, когда речь идет о медвежьем тренде, есть некоторые моменты, которые мы должны учитывать.

Например, мы должны знать, что при наличии медвежьего тренда мы можем увидеть, как наш портфель движется вниз. Однако при хорошем распределении хеджевых активов мы можем остаться в плюсе или компенсировать потери высокорисковых активов (которые обычно первыми падают во время медвежьих рынков).

That being said, building a portfolio requires care and investigation. Following the cryptocurrency market an area or arena, online or offline, in which commercial dealings are conducted. and analyzing it on a regular basis would give you a clear idea of which things we should take into consideration when creating and building our investment portfolios.

Stablecoins as a Hedge and Low-Risk Investments

Также можно создавать портфели, которые позволят инвесторам использовать stablecoins . Благодаря отсутствию колебаний цен, их можно считать эквивалентами наличных денег (но есть некоторые различия между хранением наличных денег и стейблкоинов).

Используя stablecoins, пользователи могли бы инвестировать Инвестирование - это когда вы вкладываете деньги в финансовую схему с намерением получить прибыль. свои средства в различные протоколы или платформы децентрализованных финансов (DeFi) с целью получения прибыли. Однако если это одна из стратегий, используемых для распределения средств с низким риском, то есть еще кое-что, что мы должны принять во внимание.

Несмотря на то, что мы используем активы с низким уровнем риска, такие как стейблкоины, мы также должны знать, что существуют некоторые риски, связанные с инвестициями DeFi. Например, когда мы занимаемся различными инвестициями, связанными с DeFi, и взаимодействуем со смарт-контрактами, несмотря на использование стейблкоинов, у нас возникают другие риски, такие как риски смарт-контрактов.

Обычно, когда мы говорим о риске смарт-контракта, мы думаем о возможности того, что смарт-контракт Смарт-контракт - это компьютерный протокол, предназначенный для облегчения, проверки или обеспечения исполнения контракта на блокчейне без участия третьих сторон. не сработает и будет атакован или взломан. Это может создать ситуацию, в которой часть портфеля с низким риском в итоге принесет инвестору более высокий риск. Поэтому всегда очень важно следить за тем, чтобы риск оставался низким, даже если это означает, что инвесторы получат меньшее вознаграждение или что это принесет меньшую прибыль.

Если мы хотим увеличить риск, тогда это следует рассматривать как инвестиции со средним риском. Это поможет нам снизить общий риск и получить сбалансированный портфель.

Ребалансировка вашего портфеля

В финансовой сфере считается, что портфель активно или пассивно ребалансируется, когда его конфигурация изменяется таким образом, что вес каждого класса активов приближается к первоначальному целевому распределению. Ребалансировка портфеля помогает сохранить целевое распределение и снизить риск чрезмерной подверженности какому-либо определенному классу активов.

Ребалансировка важна, поскольку инвестиционные рынки со временем меняются, так как они могут отойти от первоначальных целей распределения средств из-за таких факторов, как изменения процентных ставок, инвестиционные показатели, новые предложения фондов и структуры комиссионных, а также выход инвесторов.

Portfolio rebalancing is commonly done via the following types of transactions:

Наиболее распространенным способом изменения конфигурации портфеля является продажа ценных бумаг, стоимость которых выросла, и покупка ценных бумаг, стоимость которых снизилась. В хорошо продуманном портфеле этот вид операций должен привести к изменению общего веса портфеля, а также к замене каждой ценной бумаги аналогичной ценной бумагой с равным или аналогичным риском.

Денежный счет, или денежный резерв, — это резервный актив в портфеле, состоящий из денег, которые используются в качестве страховочной сетки на случай, если портфель не достигнет своей инвестиционной цели. Например, инвестор может пожелать, чтобы в его портфель ежегодно вносилось дополнительно $50 000. Для этого инвестор покупает акции на сумму $50 000 на остаток денежных средств в портфеле.

Денежный драг» — это тенденция денежных рынков отставать от других видов инвестиций. Денежное сопротивление Определенный ценовой предел, который данная криптовалюта редко, если вообще когда-либо, превысит. является результатом того, что инвесторы предпочитают размещать свои деньги на счетах денежного рынка, а не в других менее надежных, но потенциально более эффективных активах.

В целом, когда портфель покупается, его «профиль риска» отличается от того, который он будет иметь на более позднюю дату. Это связано с тем, что различные пакеты акций приобрели или потеряли стоимость, а также в портфель могли быть добавлены новые пакеты акций.

Когда речь идет о криптовалютах, инвесторы могут просто иметь часть своего портфеля, деноминированную в стабильных монетах. Стабильные монеты — это цифровые валюты, стоимость которых не колеблется, как это может произойти с Биткоин (BTC) или другие виртуальные валюты. Стаблкоины могут быть инвестированы в различные протоколы DeFi движение вступающие за децентрализованные финансовые сервисы, созданные на блокчейне. Альтернатива традиционным банкам, биржам т.д или храниться в надежном аппаратном кошельке, чтобы использовать их в случае необходимости.

При ребалансировке портфеля инвесторы могут иметь небольшую часть своих средств в стабильных монетах, готовых к использованию в любой момент. Быть быстрым и готовым к реакции также очень важно при управлении портфелем.

Заключительные слова

Иметь и создать сбалансированный портфель — дело непростое. Это требует от инвесторов знания рынка, в который они инвестируют, и активов, которые они приобретают. Для инвесторов также очень важно понимать, как работает ребалансировка портфеля и почему она важна для общего успеха портфеля.